新闻-资讯-生活第一门户 
首页 军事 综合 汽车 健康养生 科技 教育 文化 娱乐 时事 社会 国际 体育 旅游 财经
新闻信息
您的当前位置: 后挂新闻网 > 财经 > 股票账户信息不全 或被限制转账和交易

股票账户信息不全 或被限制转账和交易

2019-10-24 12:45:52 访问:4712

记者王静

今年以来,十多家证券公司对身份信息不完整、不真实的客户账户采取了限制性措施。最近,一些证券公司发布了限制不合格客户账户的通知。

国泰君安发布通知称,自10月31日起,公司将采取限制资金转移、限制证券交易、限制身份信息不正常账户办理新业务等限制性措施。

对于投资者来说,不要因为身份信息没有及时更新而限制股票账户。

哪些身份信息可能不完整?

一般来说,早年开户的老股东更容易有不规范的信息,因为他们填写个人信息简单,没有及时更新身份信息。此外,长期未使用的帐户和联系信息已更改的帐户可能具有不规则信息。

最近,记者走访了我市几家证券交易商,了解到他们都将对身份信息不完整、不真实的客户账户采取限制性措施。各证券公司对证券客户账户的重组主要涉及中央银行的反洗钱工作。其目的是履行反洗钱义务,落实投资者身份识别和实名账户管理的监管要求。

那么,证券客户的哪些身份信息不完整,交易可能受到影响?

据了解,以上海股市为例,自然人客户的身份信息包括姓名、性别、国籍、联系地址、联系方式、证件类型、证件号码、证件有效期、职业等。对上述身份信息的真实性、有效性和完整性有疑问。根据具体情况,将采取包括限制资金转移、限制资金转移、限制证券购买、限制撤销指定、限制托管转移、限制注销账户、限制新业务处理等措施。

华泰证券宁波流亭街营业部的投资顾问告诉记者,自7月份以来,已通知客户改进相关材料。股票账户信息存在的主要问题是身份证过期和专业信息不完整。例如,以前没有退休选择。现在,如果你是退休人员,你必须明确说明。此外,手机号码和地址也有变化,没有及时更新。

“我们还没有从总部收到重组的最后期限,但信息不完整的客户受到了限制。有些客户不能进行银行证券转账,有些客户不能进行交易。”太平洋证券宁波营业部的一位投资顾问表示,由于身份信息不完整,一些客户无法享受优惠佣金政策。

“建议客户尽快改进信息。如果将来发现信息不完整,可能会有风险。进步的前一天,内心平静的前一天。”投资顾问说。

机构客户的信息规范相对复杂。以上海证券市场为例,机构客户需要填写控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权业务人员的姓名、住所、业务范围、证件类型、证件号码、证件有效期、证件有效期、联系地址等信息,以免受到限制。

如果账户被限制了怎么办?

“也有一些客户对此不以为然,提醒他们仍然不想改进自己的身份信息。”华泰证券流亭街营业部的投资顾问表示,特别是一些老年客户,他们没有下载手机交易软件,也无法更新自己的在线身份信息。另一个原因是,他们已经购买股票并持有了很长时间,他们认为这些股票不会产生任何实质性影响。

一些投资顾问还告诉记者,虽然大部分客户留下了第二个联系人,但电话没有打到账户所有人,甚至第二个联系人的联系信息也变了。“仍有一些顾客特别固执,经过反复提醒后仍不完美。遇到这样的顾客也很无奈。”

虽然大部分证券公司没有规定限制措施实施日期的具体截止日期,但也有一些证券公司已经向客户发出最后通牒:如果他们的身份信息在截止日期之前没有完善,将采取相应的限制措施。特别是对于满足休眠条件并对其身份信息有疑问的账户,将在那时采取休眠冻结措施。

即使证券公司没有限制日期,投资顾问也警告称,它们仍不完善,将受到相应的限制。

股东应该注意他们的股票账户是否有不完整的身份信息。证券公司的交易软件可以完善一些简单的身份信息。如果银行证券转账受限或交易受限,客户需要到证券营业部完善身份信息并解锁账户。

一些证券公司可以通过应用程序等非现场处理渠道改进其非关键信息(即除名称、证书编号和证书类型之外的信息)。

(责任编辑:何一华hn110)

资料来源:东南商业新闻

关注通化顺金融微信公众号(ths518),获取更多金融信息

© Copyright 2018-2019 kansaikawakami.com后挂新闻网 Inc. All Rights Reserved.